金融理财师（金融理财师报考条件）

本篇文章给大家谈谈金融理财师，金融以及金融理财师报考条件对应的理财知识点，希望对各位有所帮助，师金不要忘了收藏本站喔。融理

金融理财师要考哪些证书

CFP（国际金融理财师证书）

CFP是财师在2004年中国银行业理财业务刚刚起步发展阶段引入的面向银行理财业务人员的资格认证。银行理财业务主要面向的报考客户群体是可投资资产在5万元（2018年商业银行理财业务监督办法改为1万元起步）以上600万元以下的客户，为个人客户提供全方位的条件专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的金融投资组合，设计合理的理财税务规划等，来满足客户长期的师金生活目标和财务目标，可以说偏重资产管理。融理

CFP在2014年以前一直是财师银行理财业务人员上岗的执业证书，后来被国务院连同其他很多证书取消了对从业人员强制执证的报考要求。

AFP（金融理财师证书）

AFP和CFP是条件同一个认证的两个阶段，AFP是金融比较本土化和初级化的CFP，要考CFP必须先通过AFP。其认证主要是为从业者构建金融理财基础知识及理念框架，培养实务操作技能。

无论参加AFP还是CFP考试，都需要具备理财相关工作经验并且参加主办方金标委授权的培训机构的培训才能参加考试。例如，以下是对AFP申请人的条件：

在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作。

硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历。大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历（需经过中国金融理财标准委员会特许）。

CWM（特许财富管理师）

CWM主要针对的是财富管理和资产管理，更适合“高净值人群”的家族财富管理与传承规划。

CWM是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的金融行业资格认证，由英国皇家政府特许备案，其职业资格认证权威受到包括国际证券事务监察委员会组织IOSCO以及全球70多个国家监管机构的官方认可，其资格认证考试被全球92%的国际银行认可，包括欧洲前20名的投行和前20名的托管银行，在大家耳熟能详的汇丰私人银行、UBS私人银行、巴克莱银行、德意志银行、瑞信、国际货币基金组织中，都有享有特许财富管理师荣誉的资深财富管理师和高管。如果您的目的是为了更长远的职业发展，CWM是非常实用的。

CWM的主要就业方向广泛覆盖银行、证券、基金、投资、信托等财富管理领域，例如财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理，全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富管理顾问群体。

中国承认的三大理财师

目前国内具有官方背景的理财师资格认证有：

CFP(Certified Financial Planner)一般被称为国际金融理财师，指从事金融理财，达到国际金融理财师组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准，并取得资格认证的专业人士。CFP资格认证在国际上获得的认可最为广泛。

AFP(AssociateFinancialPlanner)是金融理财师，作为CFP的基础资格认证，AFP也是由中国金融理财标准委员会认证。通过CFP的基础培训，并通过AFP资格认证考试，便可获得AFP资格认证。

RFP(RegisteredFinancialPlanner)即注册金融策划师，是一种半国际化认证。目前国内市场上存在美国RFP和香港RFP两种资格认证证书。

理财规划师国家职业资格认证由劳动与社会保障部下属的理财规划师专业委员会认定。

除了这几种官方认证之外，还有一些由银行、保险、证券等专业机构和高等院校单独设置或联合设置的培训认证，这种民间的培训和认证是不具有官方效用的。

希望能够帮助到您。

金融理财师干什么的？

理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

职业素质

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。

今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

国家理财规划师和金融理财师有什么区别

理财规划师和金融理财师区别：

(一)认证单位不同：

1、理财规划师是国家认可的职业资格认证;

2、金融理财师是协会推出的认证。

(二)认可程度和权威不同

1、理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明，而金融理财师则是一些金融协会推出来的一些证明，两者相比之下，国家推出来的一些理财认证证明更加的具有权威性。

2、金融理财师的考试难度相对来说也是非常大的，但是这有重大利才方式是比较适合一些国外的发达国家的，并不适合我们中国人，所以说大家在想要进行才方便工作的话考取资格证明，那么就需要据自身的情况和想要在以后工作的地方进行良好的分析。

扩展资料：

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程：

1、帮助客户实现人生目标的专业人士。

2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。

3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力。

4、为客户量身定做合理的理财方案。

金融理财管理师(EFP) 是什么干什么的

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。

扩展资料：

作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程，掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛，主要有金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。

申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外，还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。

参考资料来源：百度百科-金融理财师

金融理财师资格证好考吗

金融理财师资格证不好考。

1、AFP考试是有一定难度的，尤其是对于非经济和金融相关专业的考生，难度会更大，但考生报名AFP考试前是需要在FPSBChina官方授权的平台或机构完成培训且成绩合格才可以报考，在培训环节考生认真备考，好好学习，也会提升考试通过率。

2、如果是学生时期去考，会觉得比较简单，所以这边也提醒毕业后有意向从事金融工作的大学生们尽早去考出来。大多数情况都是在职员工去考，他们没有那么多时间精力，脑子里事情也多。加上AFP的知识点非常多，记起来也非常的麻烦。

AFP考试通过率：

通常AFP认证考试的通过率在70%左右，CFP认证考试的通过率在30%-40%左右。考试分数线的设定是根据国际上先进的IRT等值模型设定的，并不固定通过率也不固定分数线。该模型通过不同批次考试之间的数量模型分析，确保每次考试通过的难度基准是不变的，保证考试结果的公平性。

此外AFP考试分上午和下午两场，皆为《金融理财基础》，每场考试3个小时，需要做90道单选题，平均2分钟/题。

金融理财师的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于金融理财师报考条件、金融理财师的信息别忘了在本站进行查找喔。